Wir sorgen für Ihre Agilität.
Factoring. Einkaufsfinanzierung. Projektfinanzierung.
Brauchen Sie mehr finanzielle Flexibilität?
Sie möchten eine gute Gelegenheit am Schopf packen, haben jedoch nicht die ausreichenden Mittel dazu oder wollen zusätzliche Finanzierungspartner einsetzen? Wir finden eine passende Lösung für die Realisierung Ihrer Projekte. Lassen Sie sich von uns gut beraten.
Getreu dem Motto „Cash is King!“ sind liquide Mittel das Lebenselixier eines jeden Unternehmens. Auch wenn Sie eine gute Liquiditätsplanung betreiben, können Sie nicht alle Ereignisse vorhersehen und kalkulieren. Dazu gehören auch richtig gute Gelegenheiten für eine Weiterentwicklung Ihres Geschäfts, die Sie sich nicht entgehen lassen wollen. Ob Akquisition, Expansion, Umstrukturierung oder der Erwerb von Anlagegütern – es gibt viele Gründe für einen Finanzierungsbedarf.
Es gehört zu unseren Kernkompetenzen, Ihnen zusätzliche Handlungsspielräume zu eröffnen. Gerne entwickeln wir mit Ihnen eine nachhaltige Strategie und ein passgenaues Working-Capital-Management. Wir beraten Sie eingehend zu allen alternativen Finanzierungslösungen wie Factoring, Forfaitierung, Leasing oder Einkaufsfinanzierung. Im direkten Austausch mit Ihnen finden wir die passenden Instrumente für Ihren Bedarf und übernehmen dann selbstverständlich auch die komplette Kommunikation mit den Anbietern. Ihr größter Vorteil: Wir wissen, worauf es ankommt, damit Ihr Anliegen positiv beschieden wird, und Sie konzentrieren sich inzwischen ganz auf Ihr Business.
„Unser Ziel ist die Optimierung aller Finanzströme – sowohl innerhalb Ihres Unternehmens als auch zwischen den Geschäftspartnern.“
Das Working Capital, oder auch Nettoumlaufvermögen, ist eine Bilanzkennzahl für die Finanzkraft Ihres Unternehmens. Es berechnet sich aus dem Umlaufvermögen, das im Wesentlichen aus Forderungen, Lagerbestand und Bankguthaben besteht, abzüglich kurzfristiger Verbindlichkeiten. Aus dieser Kennzahl können nicht nur Sie selbst Rückschlüsse auf die Zahlungsfähigkeit Ihres Unternehmens ziehen, sondern auch Ihre Geschäftspartner. Es gilt daher, das Working Capital durch geschickten Einsatz geeigneter Instrumente wie Einkaufs- und Forderungsfinanzierungen, Kreditversicherungen und Bürgschaften gut zu managen und zu optimieren.
Factoring ermöglicht Ihnen, offene Forderungen an einen Dritten – den sogenannten Factor – zu verkaufen. Dieser zahlt Ihnen das Geld (abzüglich einer Gebühr) sofort aus. Das Factoring erfüllt drei Funktionen für Sie:
Finanzierung
Ihre Forderungen werden unmittelbar zu „Cash“. Damit entspannt sich Ihre Liquiditätssituation, und das sogar „atmend“. Denn mit steigenden Umsätzen erhöht sich Ihr Forderungsbestand, und damit automatisch auch das Finanzierungsvolumen des Factors.
Delkredere
Der Factor kauft Ihre Forderungen regresslos. Das bedeutet, er trägt das Ausfallrisiko zu 100%. Ob es sinnvoll ist, eine eventuell bestehende Warenkreditversicherung einzubinden, prüfen wir gerne für Sie.
Dienstleistung
Der Factor kann für Sie unterschiedliche Aufgaben wie das Buchen von Geldeingängen oder das Mahnwesen übernehmen. Welche Aufgaben übertragen werden sollen, und welche weiterhin bei Ihnen verbleiben, stimmen wir gerne mit Ihnen ab.
Bei diesem Verfahren werden die drei Funktionen Finanzierung, Risikoabsicherung und Dienstleistung vom Factor übernommen. Neben der umsatzkongruenten Finanzierung der Forderungen und der Vermeidung von Forderungsverlusten spart der Kunde zusätzlich Kosten durch die Auslagerung der Debitorenbuchhaltung sowie des Mahn- und Inkassowesens.
Bei diesem Verfahren, führt der Kunde die Debitorenbuchhaltung und das Mahnwesen treuhänderisch für den Factor. Der Kunde verpflichtet sich lediglich, täglich Rechnungen und Gutschriften und i. d. R. wöchentlich seine gesamten offenen Posten zu Angleichungszwecken zu überspielen. Das Buchen der Abnehmerzahlungen sowie das kaufmännische Mahnwesen bis zur letzten Mahnung obliegen dem Kunden. Bleibt die letzte Mahnung erfolglos, überträgt er bei Bedarf den Vorgang zur weiteren Bearbeitung an den Factor. Dieses Verfahren kann auch „still“, also ohne Offenlegung des Forderungsverkaufs, durchgeführt werden.
Bei der Einkaufsfinanzierung, auch Trade Finance oder Supply Chain Finance genannt, erwirbt zunächst ein Einkaufsfinanzierer Ihren Einkauf, stellt Ihnen die Waren zur Verfügung und räumt Ihnen ein längeres Zahlungsziel ein. So gewinnen Sie eine zusätzliche Finanzierungslinie und profitieren außerdem von den Skonti, die der Finanzierer aufgrund der sofortigen Bezahlung erhält. Diese Rabatte können unter Umständen die Kosten der Finanzierung wettmachen.
Um definierte, zeitlich und inhaltlich begrenzte Vorhaben zu finanzieren, bietet sich die Projektfinanzierung an. Sie ist nicht an ein Unternehmen gebunden, sondern an ein Projekt, von dem man erwartet, dass es sich später selbst trägt. Dabei wird das Risiko auf mehrere Beteiligte (Betreiber, Lieferanten, Projektgesellschaft, Versicherungen) verteilt.